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【原创研究】天堂硅谷:做高净值客户的财富金管家

日期: 2016-09-08
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 “大资管”时代,私募股权异军突起

      近年来,随着各类金融机构之间的竞争壁垒被逐步打破,中国进入金融跨界竞争、混业经营的“大资管时代”。随着多层次资本市场的不断完善,私募股权投资已成为高净值人群资产配置的新趋势。

      2014年初,私募登记备案政策的出台使得私募基金正式走向台前,这给大资管时代带来“私募”的烙印。据统计,在短短不到两年时间里

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,私募基金的数量就增长了3倍多,一批具备专业资产管理能力的成熟机构脱颖而出,浙江天堂硅谷资产管理集团(以下简称:天堂硅谷)就是浙江本土私募股权界较为典型的代表之一。

      创新开启私募托管时代,初探高端客户服务机制

      2006年6月,浙江天堂硅谷阳光创业投资有限公司(以下简称“阳光基金”)成立,标志着天堂硅谷从一家创业投资机构蜕变成为一家私募基金管理机构。“阳光基金”作为国内第一家引入银行托管模式的公司制私募基金,开启了天堂硅谷乃至整个私募行业的“托管时代”。时至今日,银行托管制依然被私募股权机构沿用,并成为中国证券投资基金业协会在基金产品备案时要求的必备项目。如今许多机构在和银行合作进行基金托管时,仍然参照了天堂硅谷阳光基金的托管协议。此后,天堂硅谷设立的所有基金全部引入银行事前托管机制,正是这种对投资人负责的态度以及对自身人员的严格道德管控,赢得了一大批高净值投资人的信赖。

      打造差异化核心竞争力,构筑资产管理百年老店

      从2008年开始,天堂硅谷管理的股权投资基金陆续退出,由于对市场机遇的充分把握,公司为投资者带来了相当可观的回报,帮助这一批客户实现了从百万资产级别到千万资产级别的跃升,同时也提升了天堂硅谷在业界的知名度和美誉度。然而,在全民PE的狂潮之下,天堂硅谷逐渐意识到暴利时代终将过去,长周期、高估值等风险最终将转嫁到投资人身上,这与天堂硅谷打造百年老店的梦想背道而驰,于是创新的基因再次激发天堂硅谷打造差异化核心竞争力。

      *  多元化的资产配置服务

      2008年,天堂硅谷在传统的股权投资之外开始探索定增基金;2009年尝试地方政府平台融资项目,为客户提供类固定收益基金;2011年,设立国内第一支并购基金“天堂大康”,不但开创了行业之先河,而且为后来IPO停摆时期项目退出打通了渠道;2012年,积极试水地产基金,探索股+债基金模式;2013年,以更名为契机,全面参与上市公司的并购整合,大力发展车贷、转贷等金融服务业务,并且转型成为省内第一家可经营受托资产管理的资产管理集团;2014年,开创价值创造、增量分享的“小股东”并购新模式;2015年,帮助投资人参与到国企改革和区域产业经济转型升级的机会中去,并在A股迎来牛市之际,成功引入外部优秀阳光私募机构,推出二级市场、对冲等创新产品,为投资人提供多样化的选择。经过多年的实践,天堂硅谷的资产端,已经涵盖了包括股权投资基金、定增基金、并购基金、类固定收益基金、二级市场基金、对冲基金等,初步形成了多元化的产品体系。此外,首单“全权委托账户”的成立,标志着公司为投资人提供专业化资产配置开启了新篇章。

       *  专业化的资产管理服务

      作为国内最早一批股权投资机构之一,天堂硅谷走过16年风雨历程,深知客户服务的核心是提供专业化的资产管理服务,从而满足客户对于产品在流动性、收益性、安全性方面的不同需求。然而服务最终都是落在人身上,天堂硅谷拥有一支专业、高效的投资顾问团队,他们大多具有较高的学历、扎实的专业背景和丰富的资产管理从业经验,然而这支优秀的团队并非一朝一夕练成。首先,他们需要了解投资人资产配置需求以及对投资收益的合理预期,帮助其在投资周期、收益和风险三者平衡的基础上提供资产配置建议;其次,是帮助其寻找与之需求相匹配的优质资产端。与其他资管机构不同的是,天堂硅谷的专业投顾时常担任产品经理角色,通过参加产品决策会更加全面深入地了解项目情况,从而设计出合理的产品方案,为投资人提供更加真实有价值的信息。更重要的是投顾需要为客户综合资产配置的风险来把关,优秀的投顾不仅能够为客户在某个基金产品上获取较高收益,更可贵的是产品所附带的前瞻性和主动性,同时兼顾投资周期和投资风险,最大程度地为客户实现资产的保值与增值。

      天堂硅谷的客户都是高净值人群和机构,他们中的绝大多数是通过天堂硅谷开始真正了解了股权投资、资产配置,而且很多投资人的第一次投资就是通过天堂硅谷,从最初对投资的一知半解,到如今练就了一双火眼金睛,最终形成了自己的投资理念和投资风格。据统计,天堂硅谷已向超过2000位的高净值客户提供投资理财服务,主要包括机构客户、企业客户、高端个人客户,以及被投企业带来的合作伙伴等。对于天堂硅谷而言,专业的资产管理服务不仅仅是帮助投资人实现资产增值,更是帮助其成长为一名成熟稳健的投资者,形成唇齿相依、共赢共享的良性互动。

 

      * 便捷高效的互联网金融服务

      虽然产品体系已经覆盖了短、中、长期各个投资周期,但是仍然无法满足投资人对于活期理财、1年以内短期理财以及随时变现的需求。2014年,天堂硅谷开始了在互联网金融领域的探索与布局,成立了杭州天堂硅谷互联网金融服务有限公司(以下简称“硅谷金服”)。其依托天堂硅谷多年来在金融领域积累的丰富资源,通过互联网技术手段,为高净值客户提供全方位的资产配置服务。硅谷金服不仅是天堂硅谷在互联网技术领域的全新探索,更是其为实现线上-线下有效联动,进一步满足客户个性化需求、提升客户体验的重要载体。

      投资理财客户至上,探寻资产管理的“金钥匙”

      目前,我国正处于经济转型升级的关键时期,而私募股权投资机构在支持多层次资本市场建设,支持实体经济转型升级,支持大众创业、万众创新等方面都能够发挥积极的作用。另一方面,社会上存量资金绝对规模依然较大,而且拥有百万以上金融资产的高净值客户数量正在以每年20%的速度递增,在无风险利率持续下行的大环境下,私募股权行业在资产端和负债端的匹配方面仍然具有较大的发展空间。

      然而,伴随着实体经济下行、资本市场震荡、混业竞争加剧等多方考验,私募股权投资行业也将面临分化和转型。对私募而言,良好的口碑和品牌形象永远都是一笔巨大的无形资产,而这些都需要靠人性化的客户服务来日积月累。唯有以投资人财富保值增值需求为核心,始终聚焦自身擅长的领域深耕细作,倾力打造差异化的核心竞争力,并且经历过长时间的市场考验和投资人检验的专业机构,才能在大资管时代实现可持续发展,真正成为值得信赖和受人尊敬的资产管理机构。


      (发表于:《浙商金融家》8月刊)


 

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